Новости

« Назад

В России началась проверка микрофинансовых организаций Центробанком  17.03.2016 05:49

Вслед за возможными изменениями, которым будет подвергнута деятельность коллекторов на основании законопроекта «О коллекторской деятельности», внесенного в Государственную Думу, в Российской Федерации существенно повышаются требования, предъявляемые к микрофинансовым организациям. Одновременно с ужесточением требований, территориальными органами ЦБ РФ с февраля-марта 2016 года проводится проверка микрофинансовых организаций на предмет осуществления ими мероприятий по внутреннему контролю.

В конце января-начале февраля 2016 года большая часть кредитных кооперативов и микрофинансовых организаций была извещена территориальными подразделениями Центрального Банка о необходимости предоставления сведений о деятельности. В отличие от прежнего законодательного регулирования, согласно которому деятельность кредитных кооперативов и других микрофинансовых организаций подчинялась Ромфинониторингу, новые требования Центрального Банка РФ значительно строже и предусматривают повышенную ответственность, как самой организации, так и должностных лиц.

При проведении проверки микрофинансовой организации теперь в территориальный орган Центрального Банка необходимо предоставлять большой пакет сведений о микрофинансовой организации: действующую редакцию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступных путем; все учредительные документы юридического лица; документы, подтверждающие прохождение обучения правилам внутреннего контроля в организациях и др. Если микрофинансовая организация руководствуется в своей деятельности старыми правилами,  которые ранее предоставлялись в подразделения Росфинмониторинга, их необходимо исправить в соответствии с актуальными Положениями и указаниями ЦБ РФ.

Большой проблемой для многих микрофинансовых организаций может стать активация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга с последующим проведением проверок на процедуры обязательного контроля среди клиентов, приостановление сделок.

Стоит отметить, что большинство микрофинансовых организаций, несмотря на вступление в силу требования о проведении таких проверок еще 01 июня 2015 года, не создали личные кабинеты или не активировали их вплоть до момента начала проверки в 2016 году. В результате этого, сообщения о проверке не отправлялись даже при фактическом проведении операций по внутреннему контролю. Однако изменение требований, предъявляемых к деятельности микрофинансовых организаций, означает, в том числе, значительное повышение ответственности за непредставление сведений или неотправку сообщений в уполномоченные органы. Штраф за непредставление сведений или представление неполного комплекта документов может составлять до 1 млн рублей на микрофинансовую организацию. Кроме того, штраф может быть наложен и на должностное лицо, ответственное за реализацию требований ЦБ РФ.

В ближайшее время всем микрофинансовым организациям предстоит осуществить проверку всех внутренних актов на соответствие новым требованиям, предъявляемых к их деятельности. Важным шагом при информировании территориального подразделения ЦБ РФ является прохождение всех обязательных мероприятий (активация личного кабинета, формирование пакета документов для отправки сообщения на сайте Росфинмониторинга, обучение специального должностного лица и др.) Необходимо учесть, что помимо лиц, ответственных за реализацию мероприятий внутреннего контроля, обучение должны проходить и все сотрудники микрофинансовой организации.

Юридическое агентство «Статус» обладает большим опытом работы с микрофинансовыми организациями, сотрудники агентства оказывают квалифицированную юридическую помощь по всем вопросам текущей деятельности микрофинансовых организаций: оформление необходимых документов для подачи в территориальное подразделение ЦБ РФ, правовая консультация по вопросам активации личного кабинета и формирования сообщений о результатах проверок.

Являясь региональным представителем журнала «Вестник государственной регистрации», юридическое агентство «Статус» предоставляет возможность клиентам агентства со скидкой оформить квалифицированную электронную подпись, необходимую для формирования сообщения о проверках на сайте Росфинмониторинга.